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创悦保险代理股份有限公司业务流程分析-【资讯】

发布时间:2021-07-16 02:55:06 阅读: 来源:融雪剂厂家

广东创悦保险代理股份有限公司(本文简称为“创悦保险”)成立于2011年6月3日,下设五大部门,分别是运营管理部、互联网保险部、渠道拓展部、行政人事部和财务管理部。

运营管理部管理、指导及支持公司的运营,负责公司线下业务发展的规划、业绩指标的达成,推动各地区机构辖区线上会员数量的发展。具体包括:制订公司业务发展的年度、季度、月度计划,并实现目标计划;负责部门人员的管理,制定业务发展计划,并予以检查控制;负责公司与当地保监局的协调工作等。

互联网保险部负责公司互联网平台的建设及产品的营销策划,提高公司的竞争力。具体包括:负责产品方案的设计,并与保险界(湖南优保信息技术有限公司)洽谈,取得优保出单平台与保险业务管理系统(baoxianjie.net)的SaaS使用权;根据公司总体战略发展,制定产品推广年度规划、季度计划、月度计划,并实现计划;定期检视产品销售数据,持续优化产品及销售方案;定期调研保险监管动态,分析产品迭代及营销的政策环境;定期调研及收集保险市场的佣金等结算信息,测算、制定并定期更新发布各产品的佣金、津贴、积分等各项结算政策,并监督执行等。

渠道拓展部搭建公司保险服务网络,负责公司售后服务标准、流程、管理规定的制定与发布,并落地执行,确保公司良好的客户满意度。具体包括:制定发布保险售后服务各项流程政策,并监督执行;定期收集调研市场动态,充分并合理利用合作保险公司售后服务优质资源,向保户提供优质服务;协调处理保险客户的理赔流程各项事务等。

行政人事部根据公司总体战略规范,执行人力甄选及优化决策,充分保障公司发展各阶段人力配给,发挥员工潜能,确保公司战略目标的实现。具体包括:结合公司营业发展战略,设计公司总体人力资源规划;执行员工招募、培训、职业规划等工作;制定合理薪酬、福利,保持市场同行业竞争力;根据各部门及人员工作计划及执行情况,定期对公司人员做出绩效考评;受理、解决员工投诉和劳动争议事宜等。

财务管理部建立健全公司财务管理制度,负责公司日常财务核算,参与公司经营管理;根据公司资金运作情况,合理调配资金,确保公司资金正常运转。具体包括:公司资金计划、预算、保管、运用;各项收支及费用的核算;公司税收筹划及费用成本控制;为经营管理提供年、季、月度各种财务会计报表;组织实施公司财务审计和会计稽核;公司财务档案的管理等。

公司主营业务为保险代理销售,主要流程如下:

(1)宣传保险产品。公司通过柜台、公告、电话、邮件等方式宣传公司的理念,以及所代理保险

产品的种类,使更多的潜在客户熟悉公司,了解更多的保险产品,增强其投保的意愿。

(2)解释说明保险产品。公司客服人员及代理人在接待客户时,发挥自身的专业优势,为客户分析、

评估可能存在的各种风险,然后根据客户的经济状况、投保需求等,为其选择合适的保险产品,最后向客户解释、说明保险产品的具体内容,尤其是保险责任范围、免责条款、宽限期等内容。

(3)客户填写投保单。客户达成投保意愿后,公司业务员指导客户正确填写投保单,并由客户在投保人和被保险人处亲自签名。业务员将客户投保信息录入保险系统,计算出应缴保费。

(4)公司初审投保单。公司的内勤人员在对投保单进行初步审核后,及时将投保单交给保险公司,

等待保险公司核保。

(5)保险公司承保,收取保费。保险公司接收投保申请后,对申请进行审核,决定是否接受承保这一风险,并在接受承保风险的情况下,确定承保条件的过程,并按标的物的不同风险类别给予不同的承保条件,保证业务质量,保证保险经营的稳定性,客户通过转账或者 POS 机支付保费到保险公司账户。

(6)保险公司出具保单。客户支付保费至保险公司账户,到账后,保险公司向公司出具正式的保险单和保险费收据,再由公司转交给客户,并向客户提供保单保全服务。

(7)保险公司与公司财务中心定期对账。公司财务部登记账面,定期与保险公司对账。根据各保险公司规定不同,对账频率有每天、每周、每月等。

(8)保险公司定期支付代理费用。对账无误后,保险公司根据代理保费收入和手续费标准向公司支付代理手续费,通过银行转账支付给公司,并开具发票。

(9)向代理人支付佣金。保险公司出具保单并经公司财务人员核对无误后,公司与代理人进行代理佣金结算。一般而言,对于个人代理或营销员,每笔业务完成后立即结算佣金,对于渠道或机构类代理人,每周结算两次。

通过对以上业务流程的分析,我们可以发现,广东创悦保险代理股份有限公司目前在业务管理上存在缺陷,主要是手工管理环节居多,管理效率不是很高,可以进一步引进保险界(baoxianjie.net)的保险出单平台和业务管理系统,优化业务流程,提高管理效率,节约人力物力,使公司的盈利能力进一步增强。

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